“名師”指點(diǎn)市民炒股轉(zhuǎn)款 警民聯(lián)手預(yù)警止付
發(fā)表時間：2021-04-29 | 來源：江油文明網(wǎng)
4月28日上午10時40分，江油市民黃某，急忙走進(jìn)中國銀行江油西山支行，要求銀行工作人員幫忙購買一些美元，銀行工作人員請黃某到柜臺進(jìn)行辦理，黃某要求工作人員幫助其通過自己手機(jī)操作購買。
在辦理業(yè)務(wù)期間，已退休的黃某告訴銀行工作人員：“我昨天自己在家操作了一晚上，操作平臺系統(tǒng)顯示，我所注冊的中國銀行手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)成功。”黃某來到銀行，讓工作人員從自己建行卡里轉(zhuǎn)50000到中國銀行卡，說要購買20000人民幣的美元，折算下來2500美元，轉(zhuǎn)到她新開的華美銀行賬戶，然后在從華美銀行轉(zhuǎn)到“富途證券”的賬戶上就可以按照金融管理培訓(xùn)群里炒港股了，這樣很劃算，也很方便。
銀行工作人員仔細(xì)核對發(fā)現(xiàn)，黃某不是直接把錢轉(zhuǎn)到股市，而是購買美元轉(zhuǎn)給網(wǎng)上開立的華美銀行賬戶再轉(zhuǎn)賬，此事立即引起銀行當(dāng)班業(yè)務(wù)經(jīng)理的注意和警覺，銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理意識到黃某肯定被騙了。銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理立即意識到，以前在平安中行也發(fā)布過一個類似案例，業(yè)務(wù)經(jīng)理再次對黃某要求轉(zhuǎn)賬的前后經(jīng)過進(jìn)行了仔細(xì)詢問。黃某告知銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理，自己前段時間被一個陌生人拉進(jìn)一個“金融管理高階特訓(xùn)班微信群”，且自己花了1000元報(bào)名費(fèi)參加了名師輔導(dǎo)班，名師告訴她可以炒港股，還有30%左右的收益，黃某覺得名師指點(diǎn)的很劃算，于是便動了炒港股的念頭。
了解此情況后，銀行工作人員告知黃某，按照業(yè)務(wù)要求，國內(nèi)開港股通要50萬的資產(chǎn)才可以，并將以前相同案例詳細(xì)講給黃某聽，同時又將網(wǎng)上很多雷同的真實(shí)案例給她看，并現(xiàn)場分析和講解。聽完業(yè)務(wù)經(jīng)理講解后，黃某逐漸醒悟過來，也意識到自己向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬的風(fēng)險(xiǎn)，便沒有再轉(zhuǎn)賬。
最后，銀行工作人員擔(dān)心黃某可能回去將錢轉(zhuǎn)出，立即為黃某關(guān)閉了網(wǎng)銀賬戶，并將50000元人民幣轉(zhuǎn)成黃某個人定期存單。中國銀行江油西山支行以高度的責(zé)任感避免了群眾損失，成功勸阻止付20000元，有效為黃某避免了經(jīng)濟(jì)損失。
同時，中國銀行江油西山支行立即與江油市公安局反詐中心聯(lián)系，治安大隊(duì)與市局反詐中心第一時間對外預(yù)警，并聯(lián)系黃某所在的社區(qū)民警“反詐先鋒”楊鳳蓮，楊鳳蓮再次前往黃某家中，幫助黃某通過其手機(jī)卸載相關(guān)炒股所用的APP，為其下載安裝國家反詐中心APP和熊貓反詐APP，為其了解反詐知識和技能提供幫助，社區(qū)民警以此案例，還通過社區(qū)微信集群迅速對外進(jìn)行宣傳。
期間，市局還通過江油公安微博、微信公眾平臺，以及駐地論壇、網(wǎng)絡(luò)媒體，第一時間與銀行聯(lián)合對外發(fā)布、推送反詐預(yù)警信息，提醒全市廣大市民提高反詐防范意識，減少和杜絕此類詐騙案件的發(fā)生。（公安局 趙萬萍 胥江成 楊浚塵）
